[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2024年6月]

こんにちは。優です。

私は現在27歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2024年6月30日時点の金融資産状況

2024年6月30日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

目標としている1,000万円まで残りわずかです！

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	2,458,593	1,892,440	+566,153
日本株	781,434	775,783	+5,651
投資信託	6,374,947	5,910,707	+464,240
金融資産合計	9,614,974	8,581,940	+1,033,034
負債（奨学金）	1,432,480	1,447,526	–15,046
純金融資産	8,182,494	7,133,404	+1,049,090

2024年6月の支出・手取り給与

手取り給与	337,355
手取り賞与	513,563
支出	211,585
手取り給与+手取り賞与ー支出	+639,333

投資の状況

2024年6月30日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	今月売却額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	0	525,335	781,434	+256,099
S&P500連動インデックスファンド	34,906	34,906	2,855,137	4,619,535	+1,764,398
全世界株インデックスファンド	265,094	165,094	1,565,094	1,755,412	+190,318
合計	300,000	200,000	4,945,566	7,156,381	+2,210,815

日本株

日本株は配当金目当てで、過去にSBIネオモバイル証券（現在はSBI証券に統合）にて個別株を購入し、運用しておりますが、最近は新規で購入はしていません。
6月30日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	33,376	+4,488	600	2,564
アステラス製薬	0	5,955	4,770	-1,185	84	314
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	75,075	+47,299	754	2,925
ジャックス	0	16,400	23,275	+6,875	479	1,638
三菱HCキャピタル	0	21,318	36,108	+14,790	516	1,781
電源開発	0	18,730	25,105	+6,375	439	1,582
住友化学	0	37,376	25,163	-12,213	176	1,231
バルカー	0	10,092	14,660	+4,568	240	1,080
KDDI	0	49,356	51,048	+1,692	670	2,530
日本電信電話	0	22,050	22,770	+720	312	1,235
日東富士製粉	0	39,393	66,690	+27,297	804	2,170
三菱商事	0	29,036	66,108	+37,072	587	2,180
三井物産	0	18,780	43,812	+25,032	407	1,486
九州旅客鉄道	0	7,728	10,455	+2,727	224	523
東京海上ホールディングス	0	13,950	36,030	+22,080	300	1070
第一生命ホールディングス	0	16,359	30,086	+13,727	631	1,111
日本郵政	0	16,456	27,115	+10,659	339	1,356
アビスト	0	11,344	13,320	+1,976	0	489
東鉄工業	0	11,290	15,950	+4,660	200	758
大和ハウス工業	0	58,843	77,463	+18,620	1212	3,802
積水ハウス	0	11,615	77,463	+18,620	0	931
花王	0	52,600	65,240	+12,640	0	1,553
合計	0	525,335	781,434	+256,099	8,974	34,309

投資信託

現在は楽天証券の新NISA口座で全世界株インデックスファンド10万円分をクレカ積立と楽天キャッシュ積立での購入と、特定口座で運用していた投資信託の新NISA口座への移し替えを行っています。
なお、新NISA口座で運用していく銘柄は、手数料やポイントボーナス等を考慮して、楽天オールカントリーと楽天S&P500にしています。

今月で特定口座の全世界株連動インデックスファンドの売却、新NISA口座での買い直しが完了したので、来月からはS&P500連動インデックスファンドの買い直しを行っていきます。

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	0	1,686,445	2,795,102	+1,108,657
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	-34,906	933,786	1,534,974	+601,188
楽天・S&P500インデックス・ファンド	34,906	234,906	289,459	+54,553
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	-39,462	0	0	+0
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	-125,632	0	0	+0
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+265,094	1,565,094	1,755,412	+190,318
合計	+100,000	4,420,231	6,374,947	+1,954,716

新NISA

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+265,094	1,565,094	1,755,412	+190,318
楽天・S&P500インデックス・ファンド	+34,906	234,906	289,459	+54,553
合計	+300,000	1,800,000	2,044,871	+244,871

つみたてNISA

つみたてNISA口座では2021年～2023年の3年間、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)をつみたて購入しており、2024年6月30日時点での運用結果は以下のようになっています。

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,199,992	2,008,791	+808,799

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のように考えています。

以上、2024年6月30日時点の資産状況報告でした。