[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2023年8月]

こんにちは。優です。

私は現在26歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2023年8月31日時点の金融資産状況

2023年8月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	1,353,268	1,381,934	-28,666
日本株	663,286	654,485	+8,801
投資信託	3,813,913	3,574,196	+239,717
金融資産合計	5,835,642	5,610,615	+225,027
負債（奨学金）	1,582,940	1,597,986	–15,046
純金融資産	4,252,702	4,012,629	+240,073

金融資産は5,835,642円で、そこから負債額（未返済の奨学金額）を引いた純金融資産は4,252,702円でした。

先月クレカ決済した出張旅費の引き落とし額が大きく、現金は前月比マイナスとなりましたが、投資信託が好調を維持しているおかげで、金融資産は前月比+225,027円、純金融資産は前月比+240,073円となりました。

支出・手取り給与

手取り給与	240,614
支出	175,062
手取り給与ー支出	+65,552

8月は友達の結婚式用に礼服(約6万4千円)を購入したため、普段より支出が多くなってしまいましたが、収支はプラスとなりました。

投資の状況

2023年8月31日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	525,335	663,286	+137,951
S&P500連動インデックスファンド	70,000	2,509,298	3,120,100	+610,802
全世界株インデックスファンド	38,722	588,912	693,813	+104,901
合計	108,722	3,623,545	4,477,199	+853,654

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株を購入しておりますが、今月は追加で購入はしませんでした。

最近の日本株は全体的に好調で、評価損益の合計は+137950.8円となりました。
8月31日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	36,064	+7,176	0	1,364
アステラス製薬	0	5,955	6,643.5	+688.5	0	146
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	46,767	+18,991	0	1,417
ジャックス	0	16,400	25,350	+8,950	0	760
三菱HCキャピタル	0	21,318	32,194.6	+10,876.6	0	489
電源開発	0	18,730	22,720	+3,990	0	1,070
住友化学	0	37,375.5	29,448.2	-7,927.3	0	705
バルカー	0	10,092	17,360	+7,268	0	600
KDDI	0	49,356	51,900	+2,544	0	1,190
日本電信電話	0	22,050	25,245	+3,195	0	623
日東富士製粉	0	39,393	43,875	+4,482	0	827
三菱商事	0	29,036	50,372	+21,336	0	1,006
三井物産	0	18,780	32,592	+13,812	0	672
九州旅客鉄道	0	7,728	9,519	+1,791	0	299
東京海上ホールディングス	0	13,950	19,362	+5,412	0	480
第一生命ホールディングス	0	16,359	18,980	+2,621.5	0	480
日本郵政	0	16,456.5	18,989	+2,532.5	0	678
アビスト	0	11,344	14,020	+2,676	0	163
東鉄工業	0	11,290	13,730	+2,440	0	369
大和ハウス工業	0	58,843	76,912	+18,069	0	1,635
積水ハウス	0	11,615.5	14,852.5	+3,237	0	440
花王	0	52,600	56,390	+3,790	0	355
合計	0	525,301	663,286.3	+137,950.8	0	15,768

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました（楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠）。

全世界株インデックスファンドは、SBI証券にてクレカ積立で3万円分と保有していたVポイント分、楽天証券にて保有していた楽天ポイント分を購入しました。

投資信託は相変わらず好調を維持していて、全体の評価損益は+715,703円(+23.1%)となりました。

銘柄	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	50,000	1,633,188	2,042,956	+409,768
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	20,000	876,108	1,077,144	+201,036
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	38,722	509,246	592,713	+83,467
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	101,100	+21,432
合計	108,722	3,098,210	3,813,913	+715,703

つみたてNISA

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,066,660	1,344,990	+278,330

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

以上、2023年8月末時点の資産状況でした。