[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2023年3月]

こんにちは。優です。

私は現在26歳独身の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2023年3月31日時点の金融資産状況

2023年3月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	1,096,979	1,242,497	-145,518
日本株	550,285	560,260	-9,975
投資信託	2,641,832	2,574,270	+67,562
金融資産合計	4,289,096	4,377,027	-87,931
負債（奨学金、脱毛代）	1,828,700	2,014,416	–185,646
純金融資産	2,460,326	2,362,611	+97,715

金融資産は4,289,096円で、そこから負債額（未返済の奨学金額+脱毛代）を引いた純金融資産は2,460,326円でした。

金融資産は前月比-87,931円、純金融資産は前月比+97,715円となりました。

投資信託への投資（10万円）や脱毛代（約17万円)の引き落としなどによって、現金は大きくマイナスとなり、日本株や投資信託の評価額が先月と比べて落ちているため、金融資産も大きくマイナスとなってしまいました。

一方、脱毛代の支払いにより負債が減ったため、純金融資産はプラスとなりました。

支出・手取り給与

2023年3月の支出・手取り給与は以下のようになりました。

手取り給与	226,876
支出	405,638
手取り給与ー支出	-178,762

手取り給与と支出の差額は-178,762円になりました。

3月は脱毛代の一部（約17万円）や車検代（約8万6千円）の支払いがあったことに加え、ふるさと納税で4万9千円の寄付をしたため、支出額がかなり大きくなってしまいました。

投資の状況

2023年3月31日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	505,105	550,285	+45,180
S&P500連動インデックスファンド	70,000	2,159,298	2,211,501	+52,203
全世界株インデックスファンド	3,0000	422,586	430,331	+7,745
合計	100,000	3,086,989	3,192,117	+105,128

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株に投資しておりますが、今月は金融資産の現金比率を高めるために新規で購入はしませんでした。
3月31日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	34,800	+5,912	0	790
アステラス製薬	0	5,955	5,649	-306	0	73
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	37,086	+9,310	0	719
ジャックス	0	16,400	21,950	+5,550	0	380
三菱HCキャピタル	0	21,318	23,256	+1,938	0	0
電源開発	0	18,730	21,310	+2,580	0	671
住友化学	0	37,376	32,485	-4,891	0	355
バルカー	0	10,092	13,780	+3,688	0	313
KDDI	0	49,356	49,116	-240	0	520
日本電信電話	0	22,020	23,772	+1,752	0	336
日東富士製粉	0	39,393	40,410	+1,017	0	124
三菱商事	0	29,036	33,257	+4,221	0	431
三井物産	0	18,780	24,696	+5,916	0	312
九州旅客鉄道	0	7,728	8,847	+1,119	0	75
東京海上ホールディングス	0	13,950	15,282	+1,332	0	240
第一生命ホールディングス	0	16,359	17,045	+686	0	0
日本郵政	0	16,456	18,301	+1,845	0	0
アビスト	0	11,344	12,040	+696	0	163
東鉄工業	0	11,290	13,545	+2,255	0	180
大和ハウス工業	0	58,843	59,166	+323	0	574
積水ハウス	0	11,615	13,490	+1,875	0	208
花王	0	32,400	31,002	-1,398	355	355
合計	0	505,105	550,285	+45,180	355	6,819

評価損益の合計は先月末から1万円程下がったものの、日本株は全体的に好調でした。

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました（楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠）。

全世界株インデックスファンドは、SBI証券にて3万円分をクレカ積立で購入しました。

銘柄	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	50,000	1,383,188	1,428,837	+45,649
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	20,000	776,108	782,664	+6,556
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	30,000	342,930	345,870	+2,940
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	84,461	+4,793
合計	100,000	2,581,884	2,641,832	+59,948

つみたてNISA

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	899,995	938,835	+38,840

三井住友カードゴールドNL、100万円修行の状況

2022年11月に、SBI証券でのクレカ積立のポイント還元率1%を目当てに三井住友カードゴールドNLを発行しました。

そして現在、“年間のカード利用料が100万円以上で5,500円かかる年会費が永年無料”となるキャンペーン、いわゆる100万円修行に取り組んでいます。

3月31日時点での100万円修行の状況としては、利用額が733,324円で、100万円まで残り266,676円となっております。

今年の10/31までに100万円利用すればよく、今後、出張時の飛行機代や宿代等をクレカ決済することが数回ありそうなので、100万円修行の達成は余裕かなと思います。

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

以上、2023年3月末時点の資産状況でした。