[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2023年2月]

こんにちは。優です。

私は現在26歳独身の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2023年2月28日時点の金融資産状況

2023年2月28日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	1,242,497	1,681,138	-438,641
日本株	560,260	549,867	+10,393
投資信託	2,574,270	2,404,614	+169,656
金融資産合計	4,377,027	4,635,619	-258,592
負債（奨学金、脱毛代）	2,014,416	2,530,262	–515,846
純金融資産	2,362,611	2,105,357	+257,254

金融資産は4,377,027円で、そこから負債額（未返済の奨学金額+脱毛代）を引いた純金融資産は2,362,611円でした。

金融資産は前月比-258,592円、純金融資産は前月比+257,254円となりました。

先月クレカ決済した分の脱毛代（約33万円）と、今月銀行引き落としした脱毛代（約17万円）合わせて約50万円の支払いがあったため、現金がかなり減っており、それにより金融資産も大きく減ってしまっています。
一方、脱毛代の支払いにより負債が減ったことや、投資での利益等により純金融資産はプラスとなりました。

支出・手取り給与

2023年2月の支出・手取り給与は以下のようになりました。

手取り給与	246,667
支出	263,697
手取り給与ー支出	-17,030

手取り給与と支出の差額は-17,030円になりました。

脱毛代の一部（約17万円）の支払いがあったため、支出が手取り給与を超える結果となってしまいました。

投資の状況

2023年2月28日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	505,105	560,260	+55,155
S&P500連動インデックスファンド	100,000	2,089,298	2,167,586	+78,288
全世界株インデックスファンド	3,458	392,586	406,684	+14,098
合計	103,458	2,986,989	3,134,580	+147,541

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株を購入しておりますが、今月は金融資産の現金比率を高めるために新規で購入はしませんでした。
2月28日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	33,696	+4,808	0	790
アステラス製薬	0	5,955	5,757	-198	0	73
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	41,804	+14,028	0	719
ジャックス	0	16,400	22,175	+5,775	0	380
三菱HCキャピタル	0	21,318	24,174	+2,856	0	0
電源開発	0	18,730	21,740	+3,010	0	671
住友化学	0	37,376	34,821	-2,555	0	355
バルカー	0	10,092	13,220	+3,128	0	313
KDDI	0	49,356	47,832	-1,524	0	520
日本電信電話	0	22,020	23,682	+1,662	0	336
日東富士製粉	0	39,393	40,005	+612	0	124
三菱商事	0	29,036	32,403	+3,367	0	431
三井物産	0	18,780	22,944	+4,164	0	312
九州旅客鉄道	0	7,728	8,937	+1,209	0	75
東京海上ホールディングス	0	13,950	17,343	+3,393	0	240
第一生命ホールディングス	0	16,359	20,324	+3,965	0	0
日本郵政	0	16,456	20,570	+4,114	0	0
アビスト	0	11,344	11,968	+624	0	163
東鉄工業	0	11,290	13,710	+2,420	0	180
大和ハウス工業	0	58,843	59,717	+874	0	574
積水ハウス	0	11,615	12,898	+1,283	0	208
花王	0	32,400	30,540	-1,860	0	0
合計	0	505,105	560,260	+55,155	0	6,464

日本株は全体的に好調で、評価損益の合計は+55,155円となりました。

先月に引き続き、金融、商社、保険セクターの株価が大きくプラスとなっています。

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券とSBI証券のクレカ積立で各5万円分購入しました（楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠）。

全世界株インデックスファンドは、貯まっていた楽天ポイントとVポイントを利用して購入しました。

銘柄	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	50,000	1,333,188	1,395,719	+62,531
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	50,000	756,108	771,867	+15,759
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	3458	312,930	320,662	+7,732
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	86,022	+6,354
合計	103,458	2,481,884	2,574,270	+92,386

つみたてNISA

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	866,662	916,592	+49,930

三井住友カードゴールドNL、100万円修行の状況

2022年11月に、SBI証券でのクレカ積立のポイント還元率1%を目当てに三井住友カードゴールドNLを発行しました。

そして現在、“年間のカード利用料が100万円以上で5,500円かかる年会費が永年無料”となるキャンペーン、いわゆる100万円修行に取り組んでいます。

2月28日時点での100万円修行の状況としては、利用額が59万8615円で、100万円まで残り40万1385円となっております。

今年の10/31までに100万円利用すればよく、今後、出張時の飛行機代や宿代等をクレカ決済することが数回ありそうなので、100万円修行の達成は余裕かなと思います。

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

以上、2023年2月末時点の資産状況でした。