[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2023年11月]

こんにちは。優です。

私は現在27歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2023年11月30日時点の金融資産状況

2023年11月30日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	1,261,062	1,222,958	+38,104
日本株	673,270	667,883	+5,387
投資信託	4,208,721	3,781,501	+427,220
金融資産合計	6,143,053	5,672,342	+470,711
負債（奨学金）	1,537,802	1,552,848	–15,046
純金融資産	4,605,251	4,119,494	+485,757

金融資産は6,143,053,円で、そこから負債額（未返済の奨学金額）を引いた純金融資産は4,605,251円でした。
10月末と比べて投資信託がかなり値上がりしたこともあり、金融資産が前月比+470,711円とかなりのプラスとなりました。

支出・手取り給与

手取り給与	243,025
支出	118,476
手取り給与ー支出	+124,549

手取り給与と支出の差額は+124,549円でした。
10万円以上のプラスになったので良かったかなと思います。

投資の状況

2023年11月30日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	525,335	673,270	+147,935
S&P500連動インデックスファンド	70,000	2,719,298	3,407,616	+688,318
全世界株インデックスファンド	30,000	678,912	801,105	+122,193
合計	100,000	3,923,545	4,881,991	+958,446

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株を運用しておりますが、11月は追加で購入はしませんでした。
11月は2社から合計759円の配当金の分配がありました。
少額ではありますが、配当金が振り込まれると嬉しい気持ちになりますね♪
11月30日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	33,320	+4,432	0	1,364
アステラス製薬	0	5,955	5,392	-563	0	146
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	50,806	+23,030	0	1,417
ジャックス	0	16,400	26,850	+10,450	399	760
三菱HCキャピタル	0	21,318	32,789	+11,471	0	489
電源開発	0	18,730	22,975	+4,245	360	1,070
住友化学	0	37,376	27,558	-9,818	0	705
バルカー	0	10,092	15,620	+5,528	0	600
KDDI	0	49,356	55,500	+6,144	0	1,190
日本電信電話	0	22,050	25,965	+3,915	0	623
日東富士製粉	0	39,393	42,480	+3,087	0	827
三菱商事	0	29,036	48,202	+19,166	0	1,006
三井物産	0	18,780	32,352	+13,572	0	672
九州旅客鉄道	0	7,728	9,273	+1,545	0	299
東京海上ホールディングス	0	13,950	21,888	+7,938	0	480
第一生命ホールディングス	0	16,359	21,567	+5,208	0	480
日本郵政	0	16,456	22,177	+5,721	0	678
アビスト	0	11,344	12,160	+816	0	163
東鉄工業	0	11,290	14,510	+3,220	0	369
大和ハウス工業	0	58,843	79,781	+20,938	0	1,635
積水ハウス	0	11,615	15,145	+3,530	0	676
花王	0	52,600	56,960	+4,360	0	954
合計	0	525,335	673,270	+147,935	759	17,362

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました（楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠）。

全世界株インデックスファンドは、SBI証券にてクレカ積立で3万円分購入しました。

銘柄	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	50,000	1,783,188	2,244,002	+460,814
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	20,000	936,108	1,163,614	+227,506
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	30,000	599,246	698,443	+99,197
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	102,662	+22,994
合計	100,000	3,398,210	4,208,721	+810,511

つみたてNISA

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,166,659	1,478,640	+311,981

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

以上、2023年11月末時点の資産状況でした。