[目指せ1000万円!] 資産形成の結果報告 [2023年2月]

資産形成
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こんにちは。優です。

私は現在26歳独身の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう!」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

優の簡単なプロフィール

・26歳、独身、男
・大学院卒の社会人2年目
・社会人になってから資産形成を開始。まずは資産1000万円を目指している。
・首都圏在住、社員寮住み(家賃9000円)
・車保有
・飲酒、喫煙はしない
・2021年6月から投資を開始、投資歴1年9か月

2023年2月28日時点の金融資産状況

2023年2月28日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別今月  前月  前月比
現金1,242,4971,681,138-438,641
日本株560,260549,867+10,393
投資信託2,574,2702,404,614+169,656
金融資産合計4,377,0274,635,619-258,592
負債(奨学金、脱毛代)2,014,4162,530,262515,846
純金融資産2,362,6112,105,357+257,254
単位:円

金融資産は4,377,027円で、そこから負債額(未返済の奨学金額+脱毛代)を引いた純金融資産は2,362,611円でした。

金融資産は前月比-258,592円、純金融資産は前月比+257,254円となりました。

先月クレカ決済した分の脱毛代(約33万円)と、今月銀行引き落としした脱毛代(約17万円)合わせて約50万円の支払いがあったため、現金がかなり減っており、それにより金融資産も大きく減ってしまっています。
一方、脱毛代の支払いにより負債が減ったことや、投資での利益等により純金融資産はプラスとなりました。

支出・手取り給与

2023年2月の支出・手取り給与は以下のようになりました。

手取り給与246,667
支出263,697
手取り給与ー支出-17,030
単位:円

手取り給与と支出の差額は-17,030円になりました。

脱毛代の一部(約17万円)の支払いがあったため、支出が手取り給与を超える結果となってしまいました。

投資の状況

2023年2月28日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象今月投資額累計投資額評価額 評価損益
日本株0505,105560,260+55,155
S&P500連動インデックスファンド100,0002,089,2982,167,586+78,288
全世界株インデックスファンド3,458392,586406,684+14,098
合計103,4582,986,9893,134,580+147,541
単位:円

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株を購入しておりますが、今月は金融資産の現金比率を高めるために新規で購入はしませんでした。
2月28日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名今月投資額 累計投資額 評価額 評価損益 今月配当金累計配当金
武田薬品工業028,88833,696+4,8080790
アステラス製薬05,9555,757-198073
三井住友フィナンシャルグループ027,77641,804+14,0280719
ジャックス016,40022,175+5,7750380
三菱HCキャピタル021,31824,174+2,85600
電源開発018,73021,740+3,0100671
住友化学037,37634,821-2,5550355
バルカー010,09213,220+3,1280313
KDDI049,35647,832-1,5240520
日本電信電話022,02023,682+1,6620336
日東富士製粉039,39340,005+6120124
三菱商事029,03632,403+3,3670431
三井物産018,78022,944+4,1640312
九州旅客鉄道07,7288,937+1,209075
東京海上ホールディングス013,95017,343+3,3930240
第一生命ホールディングス016,35920,324+3,96500
日本郵政016,45620,570+4,11400
アビスト011,34411,968+6240163
東鉄工業011,29013,710+2,4200180
大和ハウス工業058,84359,717+8740574
積水ハウス011,61512,898+1,2830208
花王032,40030,540-1,86000
合計0505,105560,260+55,15506,464
単位:円

日本株は全体的に好調で、評価損益の合計は+55,155円となりました。

先月に引き続き、金融、商社、保険セクターの株価が大きくプラスとなっています。

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券とSBI証券のクレカ積立で各5万円分購入しました(楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠)。

全世界株インデックスファンドは、貯まっていた楽天ポイントとVポイントを利用して購入しました。

銘柄今月投資額累計投資額評価額 評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)50,0001,333,1881,395,719+62,531
SBI・V・S&P500
インデックス・ファンド
50,000756,108771,867+15,759
eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)
3458312,930320,662+7,732
SBI・全世界株式インデックス・ファンド
(雪だるま(全世界株式))
079,66886,022+6,354
合計103,4582,481,8842,574,270+92,386
単位:円 つみたてNISA投資分も含む

つみたてNISA

積立銘柄積立額評価額評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)866,662916,592+49,930
単位:円

三井住友カードゴールドNL、100万円修行の状況

2022年11月に、SBI証券でのクレカ積立のポイント還元率1%を目当てに三井住友カードゴールドNLを発行しました。

そして現在、“年間のカード利用料が100万円以上で5,500円かかる年会費が永年無料”となるキャンペーン、いわゆる100万円修行に取り組んでいます。

2月28日時点での100万円修行の状況としては、利用額が59万8615円で、100万円まで残り40万1385円となっております。

今年の10/31までに100万円利用すればよく、今後、出張時の飛行機代や宿代等をクレカ決済することが数回ありそうなので、100万円修行の達成は余裕かなと思います。

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

①資産比率は現金約30%、株式・投資信託約70%を維持する
 →高額出費をしたので、現金比率が戻るまで投資額を減らす

②三井住友カードゴールドNLの100万円修行の継続

③不用品をフリマアプリで売却して収入を得る(断捨離もかねて)

④書籍などから資産形成に関する知識を学んでいく

以上、2023年2月末時点の資産状況でした。

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