[目指せ1000万円!] 資産形成の結果報告 [2023年4月]

資産形成
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こんにちは。優です。

私は現在26歳独身の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう!」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

優の簡単なプロフィール

・26歳、独身、男
・大学院卒の社会人3年目
・社会人になってから資産形成を開始。まずは資産1000万円を目指している。
・首都圏在住、社員寮住み(家賃9000円)
・車保有
・飲酒、喫煙はしない
・2021年6月から投資を開始、投資歴1年11か月

2023年4月30日時点の金融資産状況

2023年4月30日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別今月  前月  前月比
現金820,1391,096,979-276,840
日本株573,939550,285+23,654
投資信託2,851,9622,641,832+210,130
金融資産合計4,246,0404,289,096-43,056
負債(奨学金、脱毛代)1,643,1241,828,700185,576
純金融資産2,602,9162,460,326+142,590
単位:円

金融資産は4,246,040円で、そこから負債額(未返済の奨学金額+脱毛代)を引いた純金融資産は2,602,916円でした。

金融資産は前月比-43,056円、純金融資産は前月比+142,590円となりました。

投資信託への投資(10万円)や脱毛代(約17万円)の引き落とし、先月クレカ決済した車検代とふるさと納税の支払いなどによって、現金は大きくマイナスとなりましたが、投資の成績が良かったため金融資産の合計額は想定よりもマイナス幅が小さかったです。

脱毛代の支払いにより負債が減ったため、純金融資産はプラスとなりました。

今回で脱毛代の支払いは終了し、5月は現金がプラスになる見込みなので、金融資産の30%を目安に現金比率を高めていこうと思います。

支出・手取り給与

2023年4月の支出・手取り給与は以下のようになりました。

手取り給与227,717
支出292,046
手取り給与ー支出-64,329
単位:円

手取り給与と支出の差額は-64,329円になりました。

脱毛代の一部(約17万円)の支払いがあった影響で、支出額がかなり大きくなってしまいました。

投資の状況

2023年4月30日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象今月投資額累計投資額評価額 評価損益
日本株0505,105573,939+68,834
S&P500連動インデックスファンド70,0002,229,2982,370,234+140,936
全世界株インデックスファンド34,148456,734481,728+24,994
合計104,1483,191,1373,425,901+234,764
単位:円

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株に投資しておりますが、今月は金融資産の現金比率を高めるために新規で購入はしませんでした。
4月30日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名今月投資額 累計投資額 評価額 評価損益 今月配当金累計配当金
武田薬品工業028,88836,096+7,2080790
アステラス製薬05,9556,144+189073
三井住友フィナンシャルグループ027,77638,843+11,0670719
ジャックス016,40022,725+6,3250380
三菱HCキャピタル021,31823,936+2,61800
電源開発018,73021,730+3,0000671
住友化学037,37633,434-3,9420355
バルカー010,09213,640+3,5480313
KDDI049,35650,976+1,6200520
日本電信電話022,02024,894+2,8740336
日東富士製粉039,39340,500+1,1070124
三菱商事029,03635,126+6,0900431
三井物産018,78025,374+6,5940312
九州旅客鉄道07,7289,255+1,527075
東京海上ホールディングス013,95016,320+2,3700240
第一生命ホールディングス016,35917,602+1,24300
日本郵政016,45619,006+2,55000
アビスト011,34412,120+7760163
東鉄工業011,29013,555+2,2650180
大和ハウス工業058,84365,683+6,8400574
積水ハウス011,61513,950+2,335232440
花王032,40033,030+6300355
合計0505,105573,939+68,8342327,051
単位:円

日本株は全体的に好調で、評価損益の合計は+68,834円となりました。

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました(楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠)。

全世界株インデックスファンドは、SBI証券にてクレカ積立で3万円分と保有していたVポイント分、楽天証券にて保有していた楽天ポイント分を購入しました。

銘柄今月投資額累計投資額評価額 評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)50,0001,433,1881,536,532+103,344
SBI・V・S&P500
インデックス・ファンド
20,000796,108833,702+37,594
eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)
34,148377,078394,065+16,987
SBI・全世界株式インデックス・ファンド
(雪だるま(全世界株式))
079,66887,663+7,995
合計104,1482,686,0422,851,962+165,920
単位:円 つみたてNISA投資分も含む

つみたてNISA

積立銘柄積立額評価額評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)933,3281,010,084+76,756
単位:円

三井住友カードゴールドNL、100万円修行の状況

2022年11月に、SBI証券でのクレカ積立のポイント還元率1%を目当てに三井住友カードゴールドNLを発行しました。

そして現在、“年間のカード利用料が100万円以上で5,500円かかる年会費が永年無料”となるキャンペーン、いわゆる100万円修行に取り組んでいます。

4月30日時点での100万円修行の状況としては、利用額が862,086円で、100万円まで残り137,914円となっており、あと2か月程で達成できそうです。

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

①資産比率は現金約30%、株式・投資信託約70%を維持する
 →高額出費をしたので、現金比率が戻るまで投資額を減らす

②三井住友カードゴールドNLの100万円修行の継続

③不用品をフリマアプリで売却して収入を得る(断捨離もかねて)
 →ひっそりと行っています。

④書籍などから資産形成に関する知識を学んでいく

以上、2023年4月末時点の資産状況でした。

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