[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2023年6月]

こんにちは。優です。

私は現在26歳独身の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

優の簡単なプロフィール

・26歳、独身、男
・大学院卒の社会人3年目
・社会人になってから資産形成を開始。まずは資産1000万円を目指している。
・首都圏在住、社員寮住み（家賃9000円）
・車保有
・飲酒、喫煙はしない
・2021年6月から投資を開始、投資歴2年1か月

2023年6月30日時点の金融資産状況

2023年6月30日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	1,365,523	902,485	+463,038
日本株	642,282	574,759	+67,523
投資信託	3,466,036	3,128,203	+337,833
金融資産合計	5,473,842	4,605,447	+868,395
負債（奨学金）	1,613,032	1,628,078	–15,046
純金融資産	3,860,810	2,977,369	+883,441

単位：円

金融資産は5,473,842円で、そこから負債額（未返済の奨学金額）を引いた純金融資産は3,860,810円でした。

金融資産は前月比+868,395円、純金融資産は前月比+883,441円となりました。

日本株と投資信託の値上がりに加えて今月は賞与の支給もあったため、先月末と比べて金融資産は大きくプラスとなり、500万円を突破しました。

単位：円

2023年6月30日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	20,196	525,335	642,282	+116,947
S&P500連動インデックスファンド	70,000	2,369,298	2,860,044	+490,746
全世界株インデックスファンド	33,456	520,190	605,992	+85,802
合計	103,456	3,414,823	4,108,311	+693,495

単位：円

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株に投資しており、今月は値下がりしていた花王に20,196円（4株分）投資しました。

日本株は全体的に好調で、評価損益の合計は+116,947円となり、今月は多くの企業で配当金の分配もありました。
6月30日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	36,216	+7,328	574	1,364
アステラス製薬	0	5,955	6,447	+492	73	146
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	43,113	+15,337	698	1,417
ジャックス	0	16,400	25,100	+8,700	380	760
三菱HCキャピタル	0	21,318	29,053	+7,735	489	489
電源開発	0	18,730	21,190	+2,460	399	1,070
住友化学	0	37,375.5	31,864.5	-5,511	350	705
バルカー	0	10,092	15,700	+5,608	287	600
KDDI	0	49,356	53,400	+4,044	670	1,190
日本電信電話	0	22,050	25,575	+3,525	287	623
日東富士製粉	0	39,393	42,120	+2,727	703	827
三菱商事	0	29,036	48,510	+19,474	575	1,006
三井物産	0	18,780	32,466	+13,686	360	672
九州旅客鉄道	0	7,728	9,291	+1,563	224	299
東京海上ホールディングス	0	13,950	19,890	+5,940	240	480
第一生命ホールディングス	0	16,359	19,166	+2,807	480	480
日本郵政	0	16,456.5	17,620	+1,164	678	678
アビスト	0	11,344	13,460	+2,116	0	163
東鉄工業	0	11,290	13,385	+2,095	189	369
大和ハウス工業	0	58,843	72,048	+13,205	1061	1,635
積水ハウス	0	11,615.5	14,527.5	+2,912	0	440
花王	20,230	52,600	52,140	-460	0	355
合計	20,230	525,301	642,282.5	+116,947	8,717	15,768

単位：円

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました（楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠）。

全世界株インデックスファンドは、SBI証券にてクレカ積立で3万円分と保有していたVポイント分、楽天証券にて保有していた楽天ポイント分を購入しました。

銘柄	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	50,000	1,533,188	1,863,710	+330,522
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド	20,000	836,108	996,334	+160,226
eMAXIS Slim　全世界株式（オール・カントリー）	33,456	440,524	507,988	+67,464
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	98,004	+18,336
合計	103,456	2,889,488	3,466,036	+576,548