[目指せ1000万円!] 資産形成の結果報告 [2023年9月]

資産形成
スポンサーリンク

こんにちは。優です。

私は現在26歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう!」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

優の簡単なプロフィール

・26歳、独身、男
・大学院卒の社会人3年目
・社会人になってから資産形成を開始。まずは資産1000万円を目指している。
・首都圏在住、社員寮住み(家賃9000円)
・車保有
・飲酒、喫煙はしない
・2021年6月から投資を開始、投資歴2年4か月

2023年9月30日時点の金融資産状況

2023年9月30日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別今月  前月  前月比
現金1,440,9831,353,268+87,715
日本株679,796663,286+16,510
投資信託3,837,9693,813,913+24,056
金融資産合計5,958,7485,835,642+123,106
負債(奨学金)1,567,8941,582,94015,046
純金融資産4,390,8544,252,702+138,152
単位:円

金融資産は5,958,748円で、そこから負債額(未返済の奨学金額)を引いた純金融資産は4,390,854円でした。

今月末時点での現金額は、先月購入した礼服(約6万4千円)の引き落としがありましたが、来月引き落とし分の出張旅費(約4万6千円)が現金支給されたためあまり影響はなく、現金は前月比でけっこうなプラスとなりました。

投資信託は10万円分を新規で積み立てましたが、値下がりしたことにより、前月比は+24,056円となりました。

支出・手取り給与

手取り給与252,294
支出109,708
手取り給与ー支出+142,586
単位:円

10月は遠方で友達の結婚式があり、旅費やご祝儀でかなりの出費が想定されるので、支出額をもう少し抑えたかったところではありますが、収支が+14万円は悪くはないかなと思っています。

投資の状況

2023年9月30日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象今月投資額累計投資額評価額 評価損益
日本株0525,336679,796+154,460
S&P500連動インデックスファンド70,0002,579,2983,126,806+547,508
全世界株インデックスファンド30,000618,912711,163+92,251
合計100,0003,723,5414,517,765+794,219
単位:円

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株を購入しておりますが、今月は追加で購入はしませんでした。

最近の日本株は全体的に好調で、評価損益の合計は+154,460円となりました。
9月30日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名今月投資額 累計投資額 評価額 評価損益 今月配当金累計配当金
武田薬品工業028,88837,128+8,24001,364
アステラス製薬05,9556,222+2670146
三井住友フィナンシャルグループ027,77651,429+23,65301,417
ジャックス016,40025,800+9,4000760
三菱HCキャピタル021,31833,864+12,5460489
電源開発018,73024,180+5,45001,070
住友化学037,37629,711-7,6650705
バルカー010,09216,560+6,4680600
KDDI049,35654,924+5,56801,190
日本電信電話022,05026,490+4,4400623
日東富士製粉039,39344,100+4,7070827
三菱商事029,03649,896+20,86001,006
三井物産018,78032,538+13,7580672
九州旅客鉄道07,7289,537+1,8090299
東京海上ホールディングス013,95020,790+6,8400480
第一生命ホールディングス016,35921,679+5,3200480
日本郵政016,45620,357.5+3,901.50678
アビスト011,34413,220+1,8760163
東鉄工業011,29014,690+3,4000369
大和ハウス工業058,84376,285+17,44201,635
積水ハウス011,615.514,885+3,269.5236676
花王052,60055,510+2,910599954
合計0525,301679,795.5+154,46083516,603
単位:円

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました(楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠)。

全世界株インデックスファンドは、SBI証券にてクレカ積立で3万円分購入しました。

全体の評価損益は+639,759円(+20.0%)で、先月と比べると損益率は下がりましたが、まだまだ好調を維持しています。

銘柄今月投資額累計投資額評価額 評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)50,0001,683,1882,051,350+368,162
SBI・V・S&P500
インデックス・ファンド
20,000896,1081,075,456+179,348
eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)
30,000539,246611,768+72,522
SBI・全世界株式インデックス・ファンド
(雪だるま(全世界株式))
079,66899,395+19,727
合計100,0003,198,2103,837,969+639,759
単位:円 つみたてNISA投資分も含む

つみたてNISA

積立銘柄積立額評価額評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)1,099,9931,350,921+250,928
単位:円

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

①新NISAで投資する分の資金確保のため、投資額は抑えめにする
 →基本的にはクレカ積立の10万円のみとし、日本株は買わない方針

②ブログ等で副収入を得て資産の足しにする

③書籍などから資産形成に関する知識を学んでいく

以上、2023年9月末時点の資産状況でした。

PVアクセスランキング にほんブログ村

コメント

タイトルとURLをコピーしました