こんにちは。優です。
私は現在26歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。
私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう!」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。
2023年9月30日時点の金融資産状況
2023年9月30日時点の金融資産状況は以下のようになりました。
金融資産種別 | 今月 | 前月 | 前月比 |
---|---|---|---|
現金 | 1,440,983 | 1,353,268 | +87,715 |
日本株 | 679,796 | 663,286 | +16,510 |
投資信託 | 3,837,969 | 3,813,913 | +24,056 |
金融資産合計 | 5,958,748 | 5,835,642 | +123,106 |
負債(奨学金) | 1,567,894 | 1,582,940 | –15,046 |
純金融資産 | 4,390,854 | 4,252,702 | +138,152 |
金融資産は5,958,748円で、そこから負債額(未返済の奨学金額)を引いた純金融資産は4,390,854円でした。
今月末時点での現金額は、先月購入した礼服(約6万4千円)の引き落としがありましたが、来月引き落とし分の出張旅費(約4万6千円)が現金支給されたためあまり影響はなく、現金は前月比でけっこうなプラスとなりました。
投資信託は10万円分を新規で積み立てましたが、値下がりしたことにより、前月比は+24,056円となりました。
支出・手取り給与
手取り給与 | 252,294 |
支出 | 109,708 |
手取り給与ー支出 | +142,586 |
10月は遠方で友達の結婚式があり、旅費やご祝儀でかなりの出費が想定されるので、支出額をもう少し抑えたかったところではありますが、収支が+14万円は悪くはないかなと思っています。
投資の状況
2023年9月30日時点の投資状況は以下のようになりました。
投資対象 | 今月投資額 | 累計投資額 | 評価額 | 評価損益 |
---|---|---|---|---|
日本株 | 0 | 525,336 | 679,796 | +154,460 |
S&P500連動インデックスファンド | 70,000 | 2,579,298 | 3,126,806 | +547,508 |
全世界株インデックスファンド | 30,000 | 618,912 | 711,163 | +92,251 |
合計 | 100,000 | 3,723,541 | 4,517,765 | +794,219 |
日本株
日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株を購入しておりますが、今月は追加で購入はしませんでした。
最近の日本株は全体的に好調で、評価損益の合計は+154,460円となりました。
9月30日時点での投資状況は以下の通りです。
企業名 | 今月投資額 | 累計投資額 | 評価額 | 評価損益 | 今月配当金 | 累計配当金 |
---|---|---|---|---|---|---|
武田薬品工業 | 0 | 28,888 | 37,128 | +8,240 | 0 | 1,364 |
アステラス製薬 | 0 | 5,955 | 6,222 | +267 | 0 | 146 |
三井住友フィナンシャルグループ | 0 | 27,776 | 51,429 | +23,653 | 0 | 1,417 |
ジャックス | 0 | 16,400 | 25,800 | +9,400 | 0 | 760 |
三菱HCキャピタル | 0 | 21,318 | 33,864 | +12,546 | 0 | 489 |
電源開発 | 0 | 18,730 | 24,180 | +5,450 | 0 | 1,070 |
住友化学 | 0 | 37,376 | 29,711 | -7,665 | 0 | 705 |
バルカー | 0 | 10,092 | 16,560 | +6,468 | 0 | 600 |
KDDI | 0 | 49,356 | 54,924 | +5,568 | 0 | 1,190 |
日本電信電話 | 0 | 22,050 | 26,490 | +4,440 | 0 | 623 |
日東富士製粉 | 0 | 39,393 | 44,100 | +4,707 | 0 | 827 |
三菱商事 | 0 | 29,036 | 49,896 | +20,860 | 0 | 1,006 |
三井物産 | 0 | 18,780 | 32,538 | +13,758 | 0 | 672 |
九州旅客鉄道 | 0 | 7,728 | 9,537 | +1,809 | 0 | 299 |
東京海上ホールディングス | 0 | 13,950 | 20,790 | +6,840 | 0 | 480 |
第一生命ホールディングス | 0 | 16,359 | 21,679 | +5,320 | 0 | 480 |
日本郵政 | 0 | 16,456 | 20,357.5 | +3,901.5 | 0 | 678 |
アビスト | 0 | 11,344 | 13,220 | +1,876 | 0 | 163 |
東鉄工業 | 0 | 11,290 | 14,690 | +3,400 | 0 | 369 |
大和ハウス工業 | 0 | 58,843 | 76,285 | +17,442 | 0 | 1,635 |
積水ハウス | 0 | 11,615.5 | 14,885 | +3,269.5 | 236 | 676 |
花王 | 0 | 52,600 | 55,510 | +2,910 | 599 | 954 |
合計 | 0 | 525,301 | 679,795.5 | +154,460 | 835 | 16,603 |
投資信託
S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました(楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠)。
全世界株インデックスファンドは、SBI証券にてクレカ積立で3万円分購入しました。
全体の評価損益は+639,759円(+20.0%)で、先月と比べると損益率は下がりましたが、まだまだ好調を維持しています。
銘柄 | 今月投資額 | 累計投資額 | 評価額 | 評価損益 |
---|---|---|---|---|
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 50,000 | 1,683,188 | 2,051,350 | +368,162 |
SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド | 20,000 | 896,108 | 1,075,456 | +179,348 |
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 30,000 | 539,246 | 611,768 | +72,522 |
SBI・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま(全世界株式)) | 0 | 79,668 | 99,395 | +19,727 |
合計 | 100,000 | 3,198,210 | 3,837,969 | +639,759 |
つみたてNISA
積立銘柄 | 積立額 | 評価額 | 評価損益 |
---|---|---|---|
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1,099,993 | 1,350,921 | +250,928 |
今後の方針
今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。
①新NISAで投資する分の資金確保のため、投資額は抑えめにする
→基本的にはクレカ積立の10万円のみとし、日本株は買わない方針
②ブログ等で副収入を得て資産の足しにする
③書籍などから資産形成に関する知識を学んでいく
以上、2023年9月末時点の資産状況でした。
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