[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2023年9月]

こんにちは。優です。

私は現在26歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2023年9月30日時点の金融資産状況

2023年9月30日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	1,440,983	1,353,268	+87,715
日本株	679,796	663,286	+16,510
投資信託	3,837,969	3,813,913	+24,056
金融資産合計	5,958,748	5,835,642	+123,106
負債（奨学金）	1,567,894	1,582,940	–15,046
純金融資産	4,390,854	4,252,702	+138,152

金融資産は5,958,748円で、そこから負債額（未返済の奨学金額）を引いた純金融資産は4,390,854円でした。

今月末時点での現金額は、先月購入した礼服（約6万4千円）の引き落としがありましたが、来月引き落とし分の出張旅費（約4万6千円）が現金支給されたためあまり影響はなく、現金は前月比でけっこうなプラスとなりました。

投資信託は10万円分を新規で積み立てましたが、値下がりしたことにより、前月比は+24,056円となりました。

支出・手取り給与

手取り給与	252,294
支出	109,708
手取り給与ー支出	+142,586

10月は遠方で友達の結婚式があり、旅費やご祝儀でかなりの出費が想定されるので、支出額をもう少し抑えたかったところではありますが、収支が+14万円は悪くはないかなと思っています。

投資の状況

2023年9月30日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	525,336	679,796	+154,460
S&P500連動インデックスファンド	70,000	2,579,298	3,126,806	+547,508
全世界株インデックスファンド	30,000	618,912	711,163	+92,251
合計	100,000	3,723,541	4,517,765	+794,219

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株を購入しておりますが、今月は追加で購入はしませんでした。

最近の日本株は全体的に好調で、評価損益の合計は+154,460円となりました。
9月30日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	37,128	+8,240	0	1,364
アステラス製薬	0	5,955	6,222	+267	0	146
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	51,429	+23,653	0	1,417
ジャックス	0	16,400	25,800	+9,400	0	760
三菱HCキャピタル	0	21,318	33,864	+12,546	0	489
電源開発	0	18,730	24,180	+5,450	0	1,070
住友化学	0	37,376	29,711	-7,665	0	705
バルカー	0	10,092	16,560	+6,468	0	600
KDDI	0	49,356	54,924	+5,568	0	1,190
日本電信電話	0	22,050	26,490	+4,440	0	623
日東富士製粉	0	39,393	44,100	+4,707	0	827
三菱商事	0	29,036	49,896	+20,860	0	1,006
三井物産	0	18,780	32,538	+13,758	0	672
九州旅客鉄道	0	7,728	9,537	+1,809	0	299
東京海上ホールディングス	0	13,950	20,790	+6,840	0	480
第一生命ホールディングス	0	16,359	21,679	+5,320	0	480
日本郵政	0	16,456	20,357.5	+3,901.5	0	678
アビスト	0	11,344	13,220	+1,876	0	163
東鉄工業	0	11,290	14,690	+3,400	0	369
大和ハウス工業	0	58,843	76,285	+17,442	0	1,635
積水ハウス	0	11,615.5	14,885	+3,269.5	236	676
花王	0	52,600	55,510	+2,910	599	954
合計	0	525,301	679,795.5	+154,460	835	16,603

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました（楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠）。

全世界株インデックスファンドは、SBI証券にてクレカ積立で3万円分購入しました。

全体の評価損益は+639,759円(+20.0%)で、先月と比べると損益率は下がりましたが、まだまだ好調を維持しています。

銘柄	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	50,000	1,683,188	2,051,350	+368,162
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	20,000	896,108	1,075,456	+179,348
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	30,000	539,246	611,768	+72,522
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	99,395	+19,727
合計	100,000	3,198,210	3,837,969	+639,759

つみたてNISA

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,099,993	1,350,921	+250,928

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

以上、2023年9月末時点の資産状況でした。