[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2024年3月]

こんにちは。優です。

私は現在27歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2024年3月31日時点の金融資産状況

2024年3月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	1,827,207	1,789,791	+37,416
日本株	759,314	733,485	+25,829
投資信託	5,450,180	5,136,672	+313,508
金融資産合計	8,036,761	7,659,948	+376,813
負債（奨学金）	1,477,618	1,492,664	–15,046
純金融資産	6,559,083	6,167,284	+391,799

金融資産は8,036,701円で、そこから負債額（未返済の奨学金額）を引いた純金融資産は6,559,083円でした。
2月に引き続き、日本株、投資信託の値上がりにより、金融資産が前月比+376,813円とかなりのプラスとなりました。

支出・手取り給与

手取り給与	249,746
支出	109,401
手取り給与ー支出	+140,345

手取り給与と支出の差額は+140,345円でした。

投資の状況

2024年3月31日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	525,335	759,314	+233,979
S&P500連動インデックスファンド	0	2,842,588	4,148,453	+1,305,865
全世界株インデックスファンド	100,000	1,096,201	1,301,727	+205,526
合計	100,000	4,464,124	6,209,494	+1,745,370

日本株

日本株は配当金目当てで、過去にSBIネオモバイル証券（現在はSBI証券に統合）にて個別株を購入し、運用しておりますが、最近は新規で購入はしていません。
2月29日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	33,472	+4,584	0	1,964
アステラス製薬	0	5,955	4,930	-1,025	0	230
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	62,363	+34,587	0	2,171
ジャックス	0	16,400	27,900	+11,500	0	760
三菱HCキャピタル	0	21,318	36,380	+15,062	0	978
電源開発	0	18,730	24,960	+6,230	0	1,070
住友化学	0	37,376	24,718	-12,658	0	1,055
バルカー	0	10,092	20,520	+10,428	0	840
KDDI	0	49,356	53,784	+4,428	0	1,860
日本電信電話	0	22,050	26,970	+4,920	0	923
日東富士製粉	0	39,393	47,880	+8,487	0	1,366
三菱商事	0	29,036	73,227	+44,191	0	1,593
三井物産	0	18,780	42,636	+23,856	0	1,079
九州旅客鉄道	0	7,728	10,629	+2,901	0	299
東京海上ホールディングス	0	13,950	28,218	+14,268	0	770
第一生命ホールディングス	0	16,359	26,971	+10,612	0	480
日本郵政	0	16,456	26,044	+9,588	0	1,017
アビスト	0	11,344	12,700	+1,356	0	489
東鉄工業	0	11,290	15,025	+3,735	0	558
大和ハウス工業	0	58,843	86,032	+27,189	0	2,590
積水ハウス	0	11,615	17,575	+5,960	0	676
花王	0	52,600	56,380	+3,780	599	1553
合計	0	525,335	759,314	+233,979	599	25,080

投資信託

2023年12月までは楽天証券でS&P500連動インデックスファンドを5万円分（つみたてNISA分を含む）、SBI証券でS&P500連動インデックスファンドを2万円分と全世界株インデックスファンドを3万円分をクレカ積立していました。

2024年1月からは新NISAがスタートしたので、SBI証券での積立はストップし、楽天証券の新NISA口座で全世界株インデックスファンド10万円分をクレカ積立と楽天キャッシュ積立で購入していくことにしました。（手数料やポイントボーナス等を考慮して、今後は楽天オールカントリー

また、今月は特定口座で運用していたS&P500連動インデックスファンドを20万円分売却し、新NISA口座の成長投資枠で買い直しました。

なお、新NISA口座で運用していく銘柄は、手数料やポイントボーナス等を考慮して、楽天オールカントリーと楽天S&P500にしました。

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	0	1,686,445	2,511,098	+824,653
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	0	956,143	1,410,333	+454,190
楽天・S&P500インデックス・ファンド	0	200,000	227,022	+27,022
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	-200,000	316,534	430,199	+113,665
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	119,975	+40,307
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+300,000	700,000	751,553	+51,553
合計	+100,000	3,938,789	5,450,180	+1,511,391

新NISA

2024年1月からスタートした新NISAでは、つみたて投資枠で楽天オールカントリーを毎月10万円購入するように設定しています。

また、今月は特定口座で運用していた全世界株インデックスファンドを20万円分売却し、新NISAの成長投資枠に移し替えました。

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+300,000	700,000	751,553	+51,553
楽天・S&P500インデックス・ファンド	0	200,000	227,022	+27,022
合計	+300,000	900,000	978,575	+78,575

つみたてNISA

つみたてNISA口座では2021年～2023年の3年間、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)をつみたて購入しており、2024年2月29日時点での運用結果は以下のようになっています。

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,199,992	1,804,683	+604,691

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

以上、2024年3月31日時点の資産状況報告でした。