[目指せ1000万円!] 資産形成の結果報告 [2024年1月]

資産形成
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こんにちは。優です。

私は現在27歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう!」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

優の簡単なプロフィール

・27歳、独身、男
・大学院卒の社会人3年目
・社会人になってから資産形成を開始。まずは資産1000万円を目指している。
・首都圏在住、社員寮住み(家賃9000円)
・車保有
・飲酒、喫煙はしない
・2021年6月から投資を開始、投資歴2年8か月

2024年1月31日時点の金融資産状況

2024年1月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別今月  前月  前月比
現金1,763,1871,737,771+25,416
日本株720,627666,265+54,362
投資信託4,776,0344,373,643+402,391
金融資産合計7,259,8486,777,679+482,169
負債(奨学金)1,507,7101,522,75615,046
純金融資産5,752,1385,254,923+497,215
単位:円

支出・手取り給与

手取り給与232,486
支出110,024
手取り給与ー支出+122,462
単位:円

投資の状況

2024年1月31日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象今月投資額累計投資額評価額 評価損益
日本株0525,335720,627+195,292
S&P500連動インデックスファンド02,842,5883,779,893+937,305
全世界株インデックスファンド100,000808,912996,141+189,226
合計100,0004,176,8255,496,661+1,319,836
単位:円

日本株

日本株は配当金目当てで、過去にSBIネオモバイル証券(現在はSBI証券に統合)にて個別株を購入し、運用しておりますが、最近は新規で購入はしていません。
1月31日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名今月投資額 累計投資額 評価額 評価損益 今月配当金累計配当金
武田薬品工業028,88834,896+6,00801,964
アステラス製薬05,9555,175-7800230
三井住友フィナンシャルグループ027,77653,900+26,12402,171
ジャックス016,40028,400+28,4000760
三菱HCキャピタル021,31835,734+14,4160978
電源開発018,73024,845+6,11501,070
住友化学037,37625,506-11,87001,055
バルカー010,09218,040+7,9480840
KDDI049,35658,764+9,40801,860
日本電信電話022,05027,945+5,8950923
日東富士製粉039,39346,890+7,49701,366
三菱商事029,03653,865+24,82901,593
三井物産018,78036,186+17,40601,079
九州旅客鉄道07,7289,741+2,0130299
東京海上ホールディングス013,95023,580+9,6300770
第一生命ホールディングス016,35922,827+6,4680480
日本郵政016,45624,072+7,61601,017
アビスト011,34412,600+1,2560489
東鉄工業011,29015,200+3,9100558
大和ハウス工業058,84387,096+28,25302,590
積水ハウス011,61516,735+5,1200676
花王052,60058,630+6,0300954
合計0525,335720,627+195,292024,481
単位:円

投資信託

2023年12月までは楽天証券でS&P500連動インデックスファンドを5万円分(つみたてNISA分を含む)、SBI証券でS&P500連動インデックスファンドを2万円分と全世界株インデックスファンドを3万円分をクレカ積立していました。

2024年1月からは新NISAがスタートしたので、SBI証券での積立はストップし、楽天証券の新NISA口座で全世界株インデックスファンド10万円分をクレカ積立と楽天キャッシュ積立で購入していくことにしました。(手数料やポイントボーナス等を考慮して、今後は楽天オールカントリー

また、今月は特定口座で運用していたS&P500連動インデックスファンドを20万円分売却し、新NISA口座の成長投資枠で買い直しました。

なお、新NISA口座で運用していく銘柄は、手数料やポイントボーナス等を考慮して、楽天オールカントリーと楽天S&P500にしました。

銘柄今月購入・売却額累計投資額評価額 評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)-200,0001,686,4452,286,923+600,478
SBI・V・S&P500
インデックス・ファンド
0956,1431,286,169+330,026
楽天・S&P500インデックス・ファンド+200,000200,000206,751+6,751
eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)
0629,246780,881+151,635
SBI・全世界株式インデックス・ファンド
(雪だるま(全世界株式))
079,668110,060+30,392
楽天・オールカントリー株式
インデックス・ファンド
+100,000100,000105,200+5,200
合計+100,0003,651,5024,776,037+1,124,535
単位:円 つみたてNISA投資分も含む

新NISA

2024年1月からスタートした新NISAでは、つみたて投資枠で楽天オールカントリーを毎月10万円購入するように設定しています。

また、今月は特定口座で運用していたS&P500連動インデックスファンドを20万円分売却し、新NISAの成長投資枠に移し替えました。

銘柄今月購入・売却額累計投資額評価額 評価損益
楽天・オールカントリー株式
インデックス・ファンド
+100,000100,000105,200+5,200
楽天・S&P500インデックス・ファンド+200,000200,000206,751+6,751
合計+300,000300,000311,951+11,951
単位:円 つみたてNISA投資分も含む

つみたてNISA

つみたてNISA口座では2021年~2023年の3年間、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)をつみたて購入しており、2024年1月31日時点での運用結果は以下のようになっています。

積立銘柄積立額評価額評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)1,199,9921,643,608+443,616
単位:円

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

①今後は基本的に新NISAでの投資信託への投資に集中

②特定口座で運用している投資信託については、順次売却して新NISAに移していく

②ブログ等で副収入を得て資産の足しにする

③書籍などから資産形成に関する知識を学んでいく

以上、2024年1月31日時点の資産状況報告でした。

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