[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2024年5月]

こんにちは。優です。

私は現在27歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2024年5月31日時点の金融資産状況

2024年5月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	1,892,440	2,034,506	-142,066
日本株	775,783	768,810	+6,973
投資信託	5,910,707	5,500,352	+410,355
金融資産合計	8,581,940	8,303,668	+278,272
負債（奨学金）	1,447,526	1,462,572	–15,046
純金融資産	7,133,404	6,841,096	+292,308

支出・手取り給与

手取り給与	337,355
支出	165,881
手取り給与ー支出	+171,474

投資の状況

2024年5月31日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	525,335	775,783	+250,448
S&P500連動インデックスファンド	0	2,842,588	4,338,980	+1,496,392
全世界株インデックスファンド	100,000	1,407,923	1,571,727	+163,804
合計	100,000	4,775,846	6,688,490	+1,912,644

日本株

日本株は配当金目当てで、過去にSBIネオモバイル証券（現在はSBI証券に統合）にて個別株を購入し、運用しておりますが、最近は新規で購入はしていません。
5月31日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	33,384	+4,496	0	1,964
アステラス製薬	0	5,955	4,645	-1,310	0	230
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	72,030	+44,254	0	2,171
ジャックス	0	16,400	24,300	+7,900	0	760
三菱HCキャピタル	0	21,318	35,377	+14,059	0	978
電源開発	0	18,730	26,395	+7,665	0	1,070
住友化学	0	37,376	23,528	-13,848	0	1,055
バルカー	0	10,092	14,440	+4,348	0	840
KDDI	0	49,356	52,044	+2,688	0	1,860
日本電信電話	0	22,050	23,145	+1,095	0	923
日東富士製粉	0	39,393	56,250	+16,857	0	1,366
三菱商事	0	29,036	69,363	+40,327	0	1,593
三井物産	0	18,780	47,820	+29,040	0	1,079
九州旅客鉄道	0	7,728	10,374	+2,646	0	299
東京海上ホールディングス	0	13,950	32,574	+18,624	0	770
第一生命ホールディングス	0	16,359	29,449	+13,090	0	480
日本郵政	0	16,456	25,755	+9,299	0	1,017
アビスト	0	11,344	13,220	+1,876	0	489
東鉄工業	0	11,290	15,825	+4,535	0	558
大和ハウス工業	0	58,843	79,325	+20,482	0	2,590
積水ハウス	0	11,615	17,660	+6,045	0	931
花王	0	52,600	68,880	+16,280	0	1,553
合計	0	525,335	775,783	+250,448	0	25,335

投資信託

2023年12月までは楽天証券でS&P500連動インデックスファンドを5万円分（つみたてNISA分を含む）、SBI証券でS&P500連動インデックスファンドを2万円分と全世界株インデックスファンドを3万円分をクレカ積立していました。

2024年1月からは新NISAがスタートしたので、SBI証券での積立はストップし、楽天証券の新NISA口座で全世界株インデックスファンド10万円分をクレカ積立と楽天キャッシュ積立で購入していくことにしました。（手数料やポイントボーナス等を考慮して、今後は楽天オールカントリーを購入していきます）

また、今月は特定口座で運用していた全世界株連動インデックスファンドを20万円分売却し、新NISA口座の成長投資枠で買い直しました。

なお、新NISA口座で運用していく銘柄は、手数料やポイントボーナス等を考慮して、楽天オールカントリーと楽天S&P500にしました。

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	0	1,686,445	2,624,699	+938,254
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	0	956,143	1,476,953	+520,810
楽天・S&P500インデックス・ファンド	0	200,000	237,328	+37,328
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	-200,000	28,255	39,419	+11,164
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	125,106	+45,438
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+300,000	1,300,000	1,407,202	+107,202
合計	+100,000	4,250,511	5,910,707	+1,660,196

新NISA

2024年1月からスタートした新NISAでは、つみたて投資枠で楽天オールカントリーを毎月10万円購入するように設定しています。

また、今月は特定口座で運用していた全世界株インデックスファンドを20万円分売却し、新NISAの成長投資枠に移し替えました。

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+300,000	1,300,000	1,407,202	+107,202
楽天・S&P500インデックス・ファンド	0	200,000	237,328	+37,328
合計	+300,000	1,500,000	1,644,530	+144,530

つみたてNISA

つみたてNISA口座では2021年～2023年の3年間、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)をつみたて購入しており、2024年5月31日時点での運用結果は以下のようになっています。

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,199,992	1,886,326	+686,334

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のように考えています。

以上、2024年5月31日時点の資産状況報告でした。