[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2024年7月]

こんにちは。優です。

私は現在27歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2024年7月31日時点の金融資産状況

2024年7月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

7月は購入している投資信託が値下がりし続けていたため、前月比-192,099円となってしまいました。
それに伴い、金融資産の合計も前月からマイナスとなっています。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	2,501,718	2,458,593	+43,125
日本株	799,385	781,434	+17,951
投資信託	6,182,848	6,374,947	-192,099
金融資産合計	9,483,951	9,614,974	-131,023
負債（奨学金）	1,417,434	1,432,480	–15,046
純金融資産	8,066,517	8,182,494	-115,977

2024年7月の支出・手取り給与

手取り給与	285,125
支出	169,332
手取り給与ー支出	+115,793

投資の状況

2024年7月31日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	今月売却額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	0	525,335	799,385	+274,050
S&P500連動インデックスファンド	200,000	200,000	2,933,442	4,406,309	+1,472,867
全世界株インデックスファンド	100,000	0	1,665,094	1,776,539	+111,445
合計	300,000	200,000	5,123,871	6,982,233	+1,858,362

日本株

日本株は配当金目当てで、過去にSBIネオモバイル証券（現在はSBI証券に統合）にて個別株を購入し、運用しておりますが、最近は新規で購入はしていません。
7月31日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当額	累計配当額
武田薬品工業	0	28,888	34,416	+5,,528	0	2,564
アステラス製薬	0	5,955	5,243	-712	0	314
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	76,405	+48,629	0	2,925
ジャックス	0	16,400	24,525	+8,125	0	1,638
三菱HCキャピタル	0	21,318	37,077	+15,759	0	1,781
電源開発	0	18,730	24,790	+6,060	0	1,582
住友化学	0	37,376	28,382	-8,994	0	1,231
バルカー	0	10,092	14,720	+4,628	0	1,080
KDDI	0	49,356	54,240	+4,884	0	2,530
日本電信電話	0	22,050	24,060	+2,010	0	1,235
日東富士製粉	0	39,393	63,000	+23,607	0	2,170
三菱商事	0	29,036	66,024	+36,988	0	2,180
三井物産	0	18,780	42,360	+23,580	0	1,486
九州旅客鉄道	0	7,728	12,060	+4,332	0	523
東京海上ホールディングス	0	13,950	36,132	+22,182	0	1070
第一生命ホールディングス	0	16,359	32,536	+16,177	0	1,111
日本郵政	0	16,456	27,268	+10,812	0	1,356
アビスト	0	11,344	13,340	+1,996	0	489
東鉄工業	0	11,290	16,300	+5,010	0	758
大和ハウス工業	0	58,843	81,567	+22,724	0	3,802
積水ハウス	0	11,615	18,900	+7,285	0	931
花王	0	52,600	66,040	+13,440	0	1,553
合計	0	525,335	799,385	+274,050	0	34,309

投資信託

現在は楽天証券の新NISA口座で全世界株インデックスファンド10万円分をクレカ積立と楽天キャッシュ積立での購入と、特定口座で運用していた投資信託の新NISA口座への移し替えを行っています。
なお、新NISA口座で運用していく銘柄は、手数料やポイントボーナス等を考慮して、楽天オールカントリーと楽天S&P500にしています。

今月で特定口座の全世界株連動インデックスファンドの売却、新NISA口座での買い直しが完了したので、来月からはS&P500連動インデックスファンドの買い直しを行っていきます。

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	-200,000	1,564,750	2,478,726	+913,976
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	0	933,786	1,464,054	+530,268
楽天・S&P500インデックス・ファンド	+200,000	434,906	463,529	+28,623
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+100,000	1,665,094	1,776,539	+111,445
合計	+100,000	4,598,536	6,182,848	+1,584,312

新NISA

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+100,000	1,665,094	1,776,539	+111,445
楽天・S&P500インデックス・ファンド	+200,000	434,906	463,529	+28,623
合計	+300,000	2,100,000	2,240,068	+140,068

つみたてNISA

つみたてNISA口座では2021年～2023年の3年間、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)をつみたて購入しており、2024年7月31日時点での運用結果は以下のようになっています。

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,199,992	1,916,090	+716,098

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のように考えています。

以上、2024年7月31日時点の資産状況報告でした。