[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2023年12月]

こんにちは。優です。

私は現在27歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2023年12月31日時点の金融資産状況

2023年12月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	1,737,771	1,261,062	+476,709
日本株	666,265	673,270	-7,005
投資信託	4,373,643	4,208,721	+164,922
金融資産合計	6,777,679	6,143,053	+634,626
負債（奨学金）	1,522,756	1,537,802	–15,046
純金融資産	5,254,923	4,605,251	+649,672

金融資産は6,777,679円で、そこから負債額（未返済の奨学金額）を引いた純金融資産は5,254,923円でした。
12月はボーナスの支給があったことや、投資信託の値上がりにより、金融資産が前月比+634,626円とかなりのプラスとなりました。

支出・手取り給与

手取り給与	268,131
手取り賞与	442,276
支出	133,566
手取り給与ー支出	+134,565

手取り給与と支出の差額は+134,565円でした。
約13万円のプラスになったので良かったかなと思います。

投資の状況

2023年12月31日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	525,335	666,265	+140,930
S&P500連動インデックスファンド	70,000	2,789,298	3,529,026	+739,728
全世界株インデックスファンド	30,000	708,912	844,617	+135,705
合計	100,000	4,023,545	5,039,908	+1,016,363

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株を運用しておりますが、12月は追加で購入はしませんでした。
12月は16社から合計7,119円の配当金の分配がありました。
12月31日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	32,432	+3,544	600	1,964
アステラス製薬	0	5,955	5,058	-897	84	230
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	48,160	+20,384	754	2,171
ジャックス	0	16,400	25,950	+9,550	0	760
三菱HCキャピタル	0	21,318	32,191	+10,873	489	978
電源開発	0	18,730	22,885	+4,155	0	1,070
住友化学	0	37,376	25,112	-12,264	350	1,055
バルカー	0	10,092	16,580	+6,488	240	840
KDDI	0	49,356	53,832	+4,476	670	1,860
日本電信電話	0	22,050	25,845	+3,795	300	923
日東富士製粉	0	39,393	43,380	+3,987	539	1,366
三菱商事	0	29,036	47,324	+18,288	587	1,593
三井物産	0	18,780	31,788	+13,008	407	1,079
九州旅客鉄道	0	7,728	9,321	+1,593	0	299
東京海上ホールディングス	0	13,950	21,174	+7,224	290	770
第一生命ホールディングス	0	16,359	20,944	+4,585	0	480
日本郵政	0	16,456	21,411	+4,955	339	1,017
アビスト	0	11,344	12,200	+856	326	489
東鉄工業	0	11,290	15,850	+4,560	189	558
大和ハウス工業	0	58,843	81,168	+22,325	955	2,590
積水ハウス	0	11,615	15,660	+4,045	0	676
花王	0	52,600	58,000	+5,400	0	954
合計	0	525,335	666,265	+140,930	7,119	24,481

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました（楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠）。

全世界株インデックスファンドは、SBI証券にてクレカ積立で3万円分購入しました。

銘柄	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	50,000	1,833,188	2,327,958	+494,700
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	20,000	956,108	1,201,068	+244,960
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	30,000	629,246	739,985	+110,739
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	104,632	+24,964
合計	100,000	3,498,210	4,373,643	+875,433

つみたてNISA

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,199,992	1,534,350	+334,358

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

以上、2023年12月末時点の資産状況でした。