こんにちは。優です。
私は現在26歳独身の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。
私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。
・26歳、独身、男
・大学院卒の社会人3年目
・社会人になってから資産形成を開始。まずは資産1000万円を目指している。
・首都圏在住、社員寮住み（家賃9000円）
・車保有
・飲酒、喫煙はしない
・2021年6月から投資を開始、投資歴2年2か月
2023年7月31日時点の金融資産状況
2023年7月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。
| 金融資産種別 | 今月 | 前月 | 前月比 |
|---|---|---|---|
| 現金 | 1,381,934 | 1,365,523 | +16,411 |
| 日本株 | 654,485 | 642,282 | +12,203 |
| 投資信託 | 3,574,196 | 3,466,036 | +108,160 |
| 金融資産合計 | 5,610,615 | 5,473,842 | +136,773 |
| 負債（奨学金） | 1,597,986 | 1,613,032 | –15,046 |
| 純金融資産 | 4,012,629 | 3,860,810 | +151,819 |
金融資産は5,610,615円で、そこから負債額（未返済の奨学金額）を引いた純金融資産は4,012,629円でした。
金融資産は前月比+136,773円、純金融資産は前月比+151,819円となりました。
支出・手取り給与
| 手取り給与 | 236,937 |
| 支出 | 121,358 |
| 手取り給与ー支出 | +115,579 |
投資の状況
2023年7月31日時点の投資状況は以下のようになりました。
| 投資対象 | 今月投資額 | 累計投資額 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|
| 日本株 | 0 | 525,335 | 654,485 | +129,150 |
| S&P500連動インデックスファンド | 70,000 | 2,439,298 | 2,936,140 | +496,842 |
| 全世界株インデックスファンド | 30,000 | 550,190 | 638,056 | +87,866 |
| 合計 | 100,000 | 3,514,823 | 4,233,856 | +719,033 |
日本株
日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株を購入しておりますが、今月は追加で購入はしませんでした。
最近の日本株は全体的に好調で、評価損益の合計は+129,150円となりました。
7月31日時点での投資状況は以下の通りです。
| 企業名 | 今月投資額 | 累計投資額 | 評価額 | 評価損益 | 今月配当金 | 累計配当金 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 武田薬品工業 | 0 | 28,888 | 34,728 | +5,840 | 0 | 1,364 |
| アステラス製薬 | 0 | 5,955 | 6,242 | +287 | 0 | 146 |
| 三井住友フィナンシャルグループ | 0 | 27,776 | 46,858 | +19,082 | 0 | 1,417 |
| ジャックス | 0 | 16,400 | 9,650 | +9,650 | 0 | 760 |
| 三菱HCキャピタル | 0 | 21,318 | 31,957 | +10,639 | 0 | 489 |
| 電源開発 | 0 | 18,730 | 22,500 | +3,770 | 0 | 1,070 |
| 住友化学 | 0 | 37,375.5 | 31,981 | -5,394.5 | 0 | 705 |
| バルカー | 0 | 10,092 | 15,540 | +5,448 | 0 | 600 |
| KDDI | 0 | 49,356 | 50,244 | +888 | 0 | 1,190 |
| 日本電信電話 | 0 | 22,050 | 24,435 | +2,385 | 0 | 623 |
| 日東富士製粉 | 0 | 39,393 | 44,100 | +4,707 | 0 | 827 |
| 三菱商事 | 0 | 29,036 | 50,855 | +21,819 | 0 | 1,006 |
| 三井物産 | 0 | 18,780 | 33,246 | +14,466 | 0 | 672 |
| 九州旅客鉄道 | 0 | 7,728 | 9,351 | +1,623 | 0 | 299 |
| 東京海上ホールディングス | 0 | 13,950 | 19,554 | +5,604 | 0 | 480 |
| 第一生命ホールディングス | 0 | 16,359 | 20,338 | +3,979 | 0 | 480 |
| 日本郵政 | 0 | 16,456.5 | 17,663 | +1,206.5 | 0 | 678 |
| アビスト | 0 | 11,344 | 13,340 | +1,996 | 0 | 163 |
| 東鉄工業 | 0 | 11,290 | 13,610 | +2,320 | 0 | 369 |
| 大和ハウス工業 | 0 | 58,843 | 73,378 | +14,535 | 0 | 1,635 |
| 積水ハウス | 0 | 11,615.5 | 14,495 | +2879.5 | 0 | 440 |
| 花王 | 0 | 52,600 | 54,020 | +1,420 | 0 | 355 |
| 合計 | 0 | 525,301 | 654,485 | +129,150 | 0 | 15,768 |
投資信託
S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました（楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠）。
全世界株インデックスファンドは、SBI証券にてクレカ積立で3万円分購入しました。
| 銘柄 | 今月投資額 | 累計投資額 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 50,000 | 1,583,188 | 1,918,196 | +335,008 |
| ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド | 20,000 | 856,108 | 1,017,944 | +161,836 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 30,000 | 470,524 | 539,850 | +69,326 |
| ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）) | 0 | 79,668 | 98,206 | +18,538 |
| 合計 | 100,000 | 2,989,488 | 3,574,196 | +584,708 |
つみたてNISA
| 積立銘柄 | 積立額 | 評価額 | 評価損益 |
|---|---|---|---|
| eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 1,033,327 | 1,262,454 | +229,127 |
今後の方針
今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。
①資産比率は現金約30%、株式・投資信託約70%を目指す
→今は現金比率が少し低くなっているので、現金比率が戻るまで投資額は抑えめにする
②不用品をフリマアプリで売却して収入を得る（断捨離もかねて）
→ひっそりと行っています。
③書籍などから資産形成に関する知識を学んでいく
以上、2023年7月末時点の資産状況でした。
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