[目指せ1000万円!] 資産形成の結果報告 [2022年12月]

資産形成
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こんにちは。優です。

私は現在26歳独身の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう!」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、先月から私の資産形成の結果を報告しています。

優の簡単なプロフィール

・26歳、独身、男
・大学院卒の社会人2年目
・社会人になってから資産形成を開始。まずは資産1000万円を目指している。
・首都圏在住、社員寮住み(家賃9000円)
・車保有
・飲酒、喫煙はしない
・趣味はテニスと海外映画・ドラマ鑑賞で、趣味に使うお金は平均すると月5千円未満
・2021年6月から投資を開始、投資歴1年7か月

2022年12月の金融資産状況

2022年12月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別今月  前月  前月比
現金1,777,7881,323,975+453,813
日本株539,339494,071+45,268
投資信託2,221,8392,232,033-10,194
金融資産合計4,538,9664,050,079+488,887
負債(奨学金、脱毛代)2,545,3081,710,434+834,874
純金融資産1,993,6582,339,645-345,987
単位:円
2022年12月31日時点での金融資産

金融資産は4,538,966円で、そこから負債額(未返済の奨学金額+脱毛代)を引いた純金融資産は1,993,658円でした。

金融資産は前月比+488,887円、純金融資産は前月比-345,987円となりました。

ボーナスの支給があり金融資産は大幅に増えましたが、お金が貯まったらやろうと決めていた全身脱毛を前倒しで行うことにしたため、負債額が大きく増えており、それに伴って純金融資産は減っています。
資産1000万円を目指すと言っている手前、今脱毛にお金を使うかはかなり迷ったのですが、いずれやると決めていたことですし、脱毛は早くやった方が恩恵を長い期間受けられるので、「脱毛しよう!」と決断しました。
来年2月以降にその代金の引き落としがあり現金が減るので、資産に占める現金の比率が約30%に回復するまでは投資額を減らそうと思います。

支出・手取り給与

2022年12月の支出・手取り給与、ボーナスは以下のようになりました。

手取り給与259,958
手取りボーナス406,981
支出110,713
手取り給与ー支出+149,245
単位:円

2022年12月の手取り給与と支出の差額は+149,245円になりました。

テニスシューズがボロボロになってきたので新しいものを購入したり、出張時に美味しいもの食べたりなどしたため、「そこそこ支出は多くなったなあ」というのが率直な感想です。

投資の状況

2022年12月31日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象今月投資額累計投資額評価額 評価損益
日本株47,345505,105539,339+34,234
S&P500連動インデックスファンド100,0001,889,2981,845,588-43,710
全世界株インデックスファンド54,076386,264376,251-10,013
合計201,4212,780,6672,761,178-19,489
単位:円

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株を購入しており、今月は5銘柄を買い増ししました。
12月31日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名今月投資額 累計投資額 評価額 評価損益 今月配当金累計配当金
武田薬品工業028,88832,888+4,000574790
アステラス製薬05,9556,020+657373
三井住友フィナンシャルグループ027,77637,072+9,296551719
ジャックス016,40020,625+4,2250380
三菱HCキャピタル021,31822,066+74800
電源開発018,73020,960+2,230287671
住友化学4,87037,37634,602-2,774355355
バルカー010,09210,540+448192313
KDDI16,13249,35647,784-1,572415520
日本電信電話3,75022,02022,572+552240336
日東富士製粉17,12039,39339,825+432124124
三菱商事029,03629,981+945431431
三井物産018,78023,118+4,338312312
九州旅客鉄道07,7288,766+1,038075
東京海上ホールディングス013,95016,965+3,015240240
第一生命ホールディングス016,35920,958+4,59900
日本郵政016,45618,861+2,40500
アビスト011,34411,652+308163163
東鉄工業011,29013,145+1,855180180
大和ハウス工業058,84357,741-1,102574574
積水ハウス011,61511,668+530208
花王5,47332,40031,530-87000
合計52,778505,105539,339+34,2344,7116,464
単位:円

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券とSBI証券のクレカ積立で各5万円分購入しました(楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠)。

全世界株インデックスファンドはSBI証券で5万円分と、貯まっていた楽天ポイントとVポイントを利用して購入しました。

銘柄今月投資額累計投資額評価額 評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)50,0001,233,1871,216,576-16,611
SBI・V・S&P500
インデックス・ファンド
50,000656,106629,012-27,094
eMAXIS Slim 
全世界株式(オール・カントリー)
52,272308,057296,831-11,226
SBI・全世界株式インデックス・ファンド
(雪だるま(全世界株式))
1,80478,21479,420+1,206
合計154,0762,275,5642,221,839-53,725
単位:円 つみたてNISA投資分も含む

つみたてNISA

積立銘柄積立額評価額評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)799,996797,968-2,028
単位:円

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

①資産比率は現金約30%、株式・投資信託約70%を維持する
 →高額出費をしたので、現金比率が戻るまで投資額を減らす

②三井住友カードゴールドNLの100万円修行の継続

③不用品をフリマアプリで売却して収入を得る(断捨離もかねて)

④書籍などから資産形成に関する知識を学んでいく

現在の金融資産額は約450万円であり、目標額1000万円の半分にも達していない状況です。

かつ、今後は脱毛代金の引き落としがあり現金が減るので、資産に占める現金の比率が約30%に回復するまでは投資額を減らそうと思います。

多額のお金を使ってしまったので、その分、節約や副業により一層力を入れていきます。

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