[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2023年5月]

こんにちは。優です。

私は現在26歳独身の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2023年5月31日時点の金融資産状況

2023年5月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	902,485	820,139	+82,346
日本株	574,759	573,939	+820
投資信託	3,128,203	2,851,962	+276,241
金融資産合計	4,605,447	4,246,040	+359,407
負債（奨学金、脱毛代）	1,628,078	1,643,124	–15,046
純金融資産	2,977,369	2,602,916	+374,453

金融資産は4,605,447円で、そこから負債額（未返済の奨学金額+脱毛代）を引いた純金融資産は2,977,369円でした。

金融資産は前月比+359,407円、純金融資産は前月比+374,453円となりました。

投資信託が大きく値上がりしている影響で、先月末と比べて金融資産は大きくプラスとなりました。

現状、現金比率が19.6%と低めなので金融資産の30%を目安に現金比率を高めていこうと思います。

支出・手取り給与

2023年5月の支出・手取り給与は以下のようになりました。

手取り給与	271,284
支出	126,241
手取り給与ー支出	+145,043

投資の状況

2023年5月31日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	505,105	574,759	+69,654
S&P500連動インデックスファンド	70,000	2,299,298	2,590,904	+291,606
全世界株インデックスファンド	30,000	486,734	537,299	+50,565
合計	100,000	3,291,137	3,702,962	+411,825

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株に投資しておりますが、今月は金融資産の現金比率を高めるために新規で購入はしませんでした。
5月31日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	35,368	+6,480	0	790
アステラス製薬	0	5,955	6622.5	+667.5	0	73
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	39,746	+11,970	0	719
ジャックス	0	16,400	22,575	+6,175	0	380
三菱HCキャピタル	0	21,318	25,738	+4,420	0	0
電源開発	0	18,730	20,510	+1,780	0	671
住友化学	0	37,376	30,368	-7,008	0	355
バルカー	0	10,092	13,980	+3,888	0	313
KDDI	0	49,356	51,492	+2,136	0	520
日本電信電話	0	22,020	23,730	+1,710	0	336
日東富士製粉	0	39,393	40,860	+1,467	0	124
三菱商事	0	29,036	39,102	+10,066	0	431
三井物産	0	18,780	26,424	+7,644	0	312
九州旅客鉄道	0	7,728	8,949	+1,221	0	75
東京海上ホールディングス	0	13,950	18,864	+4,914	0	240
第一生命ホールディングス	0	16,359	16761.5	+402.5	0	0
日本郵政	0	16,456	16736.5	+280.5	0	0
アビスト	0	11,344	12,160	+816	0	163
東鉄工業	0	11,290	12,695	+1,405	0	180
大和ハウス工業	0	58,843	69,198	+10,355	0	574
積水ハウス	0	11,615	13617.5	+2,002.5	0	440
花王	0	32,400	29262	-3,138	0	355
合計	0	505,105	574,759	+69,654	0	7,051

日本株は全体的に好調で、評価損益の合計は+69,654円となりました。

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました（楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠）。

銘柄	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	50,000	1,483,188	1,682,564	+199,376
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	20,000	816,108	908,340	+92,232
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	30,000	407,068	445,790	+38,722
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	91,509	+11,841
合計	100,000	2,786,032	3,128,203	+342,171

つみたてNISA

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	966,661	1,106,158	+139,497

三井住友カードゴールドNL、100万円修行の状況

2022年11月に、SBI証券でのクレカ積立のポイント還元率1%を目当てに三井住友カードゴールドNLを発行しました。

そして現在、“年間のカード利用料が100万円以上で5,500円かかる年会費が永年無料”となるキャンペーン、いわゆる100万円修行に取り組んでいます。

5月31日時点での100万円修行の状況としては、利用額が964,836円で、100万円まで残り35,164円となっており、6月中に達成できそうです。

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

以上、2023年5月末時点の資産状況でした。