[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2023年4月]

こんにちは。優です。

私は現在26歳独身の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2023年4月30日時点の金融資産状況

2023年4月30日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	820,139	1,096,979	-276,840
日本株	573,939	550,285	+23,654
投資信託	2,851,962	2,641,832	+210,130
金融資産合計	4,246,040	4,289,096	-43,056
負債（奨学金、脱毛代）	1,643,124	1,828,700	–185,576
純金融資産	2,602,916	2,460,326	+142,590

金融資産は4,246,040円で、そこから負債額（未返済の奨学金額+脱毛代）を引いた純金融資産は2,602,916円でした。

金融資産は前月比-43,056円、純金融資産は前月比+142,590円となりました。

投資信託への投資（10万円）や脱毛代（約17万円)の引き落とし、先月クレカ決済した車検代とふるさと納税の支払いなどによって、現金は大きくマイナスとなりましたが、投資の成績が良かったため金融資産の合計額は想定よりもマイナス幅が小さかったです。

脱毛代の支払いにより負債が減ったため、純金融資産はプラスとなりました。

今回で脱毛代の支払いは終了し、5月は現金がプラスになる見込みなので、金融資産の30%を目安に現金比率を高めていこうと思います。

支出・手取り給与

2023年4月の支出・手取り給与は以下のようになりました。

手取り給与	227,717
支出	292,046
手取り給与ー支出	-64,329

手取り給与と支出の差額は-64,329円になりました。

脱毛代の一部（約17万円）の支払いがあった影響で、支出額がかなり大きくなってしまいました。

投資の状況

2023年4月30日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	505,105	573,939	+68,834
S&P500連動インデックスファンド	70,000	2,229,298	2,370,234	+140,936
全世界株インデックスファンド	34,148	456,734	481,728	+24,994
合計	104,148	3,191,137	3,425,901	+234,764

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株に投資しておりますが、今月は金融資産の現金比率を高めるために新規で購入はしませんでした。
4月30日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	36,096	+7,208	0	790
アステラス製薬	0	5,955	6,144	+189	0	73
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	38,843	+11,067	0	719
ジャックス	0	16,400	22,725	+6,325	0	380
三菱HCキャピタル	0	21,318	23,936	+2,618	0	0
電源開発	0	18,730	21,730	+3,000	0	671
住友化学	0	37,376	33,434	-3,942	0	355
バルカー	0	10,092	13,640	+3,548	0	313
KDDI	0	49,356	50,976	+1,620	0	520
日本電信電話	0	22,020	24,894	+2,874	0	336
日東富士製粉	0	39,393	40,500	+1,107	0	124
三菱商事	0	29,036	35,126	+6,090	0	431
三井物産	0	18,780	25,374	+6,594	0	312
九州旅客鉄道	0	7,728	9,255	+1,527	0	75
東京海上ホールディングス	0	13,950	16,320	+2,370	0	240
第一生命ホールディングス	0	16,359	17,602	+1,243	0	0
日本郵政	0	16,456	19,006	+2,550	0	0
アビスト	0	11,344	12,120	+776	0	163
東鉄工業	0	11,290	13,555	+2,265	0	180
大和ハウス工業	0	58,843	65,683	+6,840	0	574
積水ハウス	0	11,615	13,950	+2,335	232	440
花王	0	32,400	33,030	+630	0	355
合計	0	505,105	573,939	+68,834	232	7,051

日本株は全体的に好調で、評価損益の合計は+68,834円となりました。

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました（楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠）。

全世界株インデックスファンドは、SBI証券にてクレカ積立で3万円分と保有していたVポイント分、楽天証券にて保有していた楽天ポイント分を購入しました。

銘柄	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	50,000	1,433,188	1,536,532	+103,344
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	20,000	796,108	833,702	+37,594
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	34,148	377,078	394,065	+16,987
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	87,663	+7,995
合計	104,148	2,686,042	2,851,962	+165,920

つみたてNISA

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	933,328	1,010,084	+76,756

三井住友カードゴールドNL、100万円修行の状況

2022年11月に、SBI証券でのクレカ積立のポイント還元率1%を目当てに三井住友カードゴールドNLを発行しました。

そして現在、“年間のカード利用料が100万円以上で5,500円かかる年会費が永年無料”となるキャンペーン、いわゆる100万円修行に取り組んでいます。

4月30日時点での100万円修行の状況としては、利用額が862,086円で、100万円まで残り137,914円となっており、あと2か月程で達成できそうです。

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

以上、2023年4月末時点の資産状況でした。