[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2024年9月]

こんにちは。優です。

私は現在27歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2024年9月30日時点の金融資産状況

2024年9月30日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	2,432,545	2,400,360	+32,185
日本株	761,348	777,544	-16,196
投資信託	6,378,084	6,066,185	+311,899
金融資産合計	9,571,977	9,244,089	+327,888
負債（奨学金）	1,387,342	1,402,388	–15,046
純金融資産	8184,635	7,841,701	+342,934

2024年9月の支出・手取り給与

9月は眼鏡とサングラスの新調で3.3万円程使いましたが、その他は大きな出費はなかったので、収支+12万円以上とすることが出来ました。

手取り給与	279,107
支出	154,956
手取り給与ー支出	+124,151

投資の状況

2024年9月30日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	今月売却額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	0	525,335	761,348	+236,013
S&P500連動インデックスファンド	200,000	200,000	3,052,237	4,385,764	+1,333,527
全世界株インデックスファンド	100,000	0	1,865,094	1,992,320	+127,226
合計	300,000	200,000	5,442,666	7,139,432	+1,696,766

日本株

日本株は配当金目当てで、過去にSBIネオモバイル証券（現在はSBI証券に統合）にて個別株を購入し、運用しておりますが、最近は新規で購入はしていません。
9月30日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当額	累計配当額
武田薬品工業	0	28,888	32,824	+3,936	0	2,564
アステラス製薬	0	5,955	4,941	-1,014	0	314
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	63,945	+36,169	0	2,925
ジャックス	0	16,400	19,225	+2,825	0	1,638
三菱HCキャピタル	0	21,318	34,357	+13,039	0	1,781
電源開発	0	18,730	23,950	+5,220	0	1,582
住友化学	0	37,376	29,747	-7,629	0	1,231
バルカー	0	10,092	13,180	+3,088	0	1,080
KDDI	0	49,356	55,128	+5,772	0	2,530
日本電信電話	0	22,050	22,020	-30	0	1,235
日東富士製粉	0	39,393	62,820	+23,427	0	2,170
三菱商事	0	29,036	62,003	+32,967	0	2,180
三井物産	0	18,780	38,136	+19,356	0	1,486
九州旅客鉄道	0	7,728	12,405	+4,677	0	523
東京海上ホールディングス	0	13,950	31,386	+17,436	0	1070
第一生命ホールディングス	0	16,359	25,774	+9,415	0	1,111
日本郵政	0	16,456	23,222	+6,766	0	1,356
アビスト	0	11,344	12,680	+1,336	0	489
東鉄工業	0	11,290	17,050	+5,760	0	758
大和ハウス工業	0	58,843	85,595	+26,752	0	3,802
積水ハウス	0	11,615	19,870	+8,255	255	931
花王	0	52,600	71,090	+18,490	606	1,553
合計	0	525,335	761,348	+236,013	861	35,107

投資信託

現在は楽天証券の新NISA口座で全世界株インデックスファンド10万円分をクレカ積立と楽天キャッシュ積立での購入と、特定口座で運用していた投資信託の新NISA口座への移し替えを行っています。
なお、新NISA口座で運用していく銘柄は、手数料やポイントボーナス等を考慮して、楽天オールカントリーと楽天S&P500にしています。

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	-200,000	1,283,545	2,036,141	+752,596
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	0	933,786	1,457,352	+523,566
楽天・S&P500インデックス・ファンド	+200,000	834,906	892,271	+57,365
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+100,000	1,865,094	1,992,320	+127,226
合計	+100,000	4,917,331	6,378,084	+1,460,753

新NISA

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+100,000	1,865,094	1,992,320	+127,226
楽天・S&P500インデックス・ファンド	+200,000	834,906	892,271	+57,365
合計	+300,000	2,700,000	2,884,591	+184,591

つみたてNISA

つみたてNISA口座では2021年～2023年の3年間、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)をつみたて購入しており、2024年9月30日時点での運用結果は以下のようになっています。

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,199,992	1,916,216	+716,224

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のように考えています。

以上、2024年9月30日時点の資産状況報告でした。