[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2024年8月]

こんにちは。優です。

私は現在27歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2024年8月31日時点の金融資産状況

2024年8月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

先月クレカ決済した出張費（飛行機代、宿代）の引き落としがあり現金が前月比からマイナスとなったことと、投資信託と日本株が7月末と比べ値下がりしていたため、金融資産は前月比-239,862円となってしまいました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	2,400,360	2,501,718	-101,351
日本株	777,544	799,385	-21,841
投資信託	6,066,185	6,182,848	-116,663
金融資産合計	9,244,089	9,483,951	-239,862
負債（奨学金）	1,402,388	1,417,434	–15,046
純金融資産	7,841,701	8,066,517	-224,816

2024年8月の支出・手取り給与

手取り給与	294,058
支出	164,170
手取り給与ー支出	+129,888

投資の状況

2024年8月31日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	今月売却額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	0	525,335	777,544	+252,209
S&P500連動インデックスファンド	200,000	200,000	2,988,068	4,243,682	+1,255,614
全世界株インデックスファンド	100,000	0	1,765,094	1,822,503	+57,409
合計	300,000	200,000	5,278,496	6,843,729	+1,565,233

日本株

日本株は配当金目当てで、過去にSBIネオモバイル証券（現在はSBI証券に統合）にて個別株を購入し、運用しておりますが、最近は新規で購入はしていません。
8月31日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当額	累計配当額
武田薬品工業	0	28,888	34,664	+5,776	0	2,564
アステラス製薬	0	5,955	5,451	-504	0	314
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	66,850	+39,074	0	2,925
ジャックス	0	16,400	19,850	+3,450	0	1,638
三菱HCキャピタル	0	21,318	35,649	+14,331	0	1,781
電源開発	0	18,730	24,790	+6,060	0	1,582
住友化学	0	37,376	30,507	-6,869	0	1,231
バルカー	0	10,092	13,820	+3,728	0	1,080
KDDI	0	49,356	58,932	+9,576	0	2,530
日本電信電話	0	22,050	23,355	+1,305	0	1,235
日東富士製粉	0	39,393	64,170	+24,777	0	2,170
三菱商事	0	29,036	63,273	+34,237	0	2,180
三井物産	0	18,780	37,476	+18,696	0	1,486
九州旅客鉄道	0	7,728	11,730	+4,002	0	523
東京海上ホールディングス	0	13,950	33,036	+19,086	0	1070
第一生命ホールディングス	0	16,359	29,239	+12,880	0	1,111
日本郵政	0	16,456	24,131	+7,675	0	1,356
アビスト	0	11,344	14,160	+2,816	0	489
東鉄工業	0	11,290	16,950	+5,660	0	758
大和ハウス工業	0	58,843	85291	+26,448	0	3,802
積水ハウス	0	11,615	18,770	+7,155	0	931
花王	0	52,600	65,450	+12,850	0	1,553
合計	0	525,335	777,544	+252,209	0	34,309

投資信託

現在は楽天証券の新NISA口座で全世界株インデックスファンド10万円分をクレカ積立と楽天キャッシュ積立での購入と、特定口座で運用していた投資信託の新NISA口座への移し替えを行っています。
なお、新NISA口座で運用していく銘柄は、手数料やポイントボーナス等を考慮して、楽天オールカントリーと楽天S&P500にしています。

今月で特定口座の全世界株連動インデックスファンドの売却、新NISA口座での買い直しが完了したので、来月からはS&P500連動インデックスファンドの買い直しを行っていきます。

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	-200,000	1,419,375	2,171,288	+751,913
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	0	933,786	1,410,494	+476,708
楽天・S&P500インデックス・ファンド	+200,000	634,906	661,900	+26,994
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+100,000	1,765,094	1,822,503	+57,409
合計	+100,000	4,753,161	6,066,185	+1,313,024

新NISA

銘柄	今月購入・売却額	累計投資額	評価額	評価損益
楽天・オールカントリー株式 インデックス・ファンド	+100,000	1,765,094	1,822,503	+57,409
楽天・S&P500インデックス・ファンド	+200,000	634,906	661,900	+26,994
合計	+300,000	2,400,000	2,484,403	+84,403

つみたてNISA

つみたてNISA口座では2021年～2023年の3年間、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)をつみたて購入しており、2024年8月31日時点での運用結果は以下のようになっています。

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,199,992	1,845,062	+645,070

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のように考えています。

以上、2024年8月31日時点の資産状況報告でした。