[目指せ1000万円！] 資産形成の結果報告 [2023年10月]

こんにちは。優です。

私は現在27歳の会社員で経済的自立を目指しており、まずは金融資産1000万円を目標に日々資産形成に励んでいます。

私と同じように資産形成に取り組んでいる方に「自分も頑張ろう！」「参考になった」など、少しでも思ってもらえればと考え、2022年11月から私の資産形成の結果を報告しています。

2023年10月31日時点の金融資産状況

2023年10月31日時点の金融資産状況は以下のようになりました。

金融資産種別	今月	前月	前月比
現金	1,222,958	1,440,983	-218,025
日本株	667,883	679,796	-11,913
投資信託	3,781,501	3,837,969	-56,468
金融資産合計	5,672,342	5,958,748	-286,406
負債（奨学金）	1,552,848	1,567,894	–15,046
純金融資産	4,119,494	4,390,854	-271,360

金融資産は5,672,342円で、そこから負債額（未返済の奨学金額）を引いた純金融資産は4,119,494円でした。
10月は支出が多く現金がかなり減っていることに加え、株式も値下がりしたので、金融資産は大きくマイナスとなってしまいました。

支出・手取り給与

手取り給与	235,212
支出	222,140
手取り給与ー支出	+13,072

10月は遠方で友達の結婚式があり、せっかくなのでに観光もしてきたところ10万円程の出費となりました。出費は痛いですが、楽しかったので後悔はないです。
普段と比べて支出がかなり多い月となりましたが、手取り給与と支出の差額は何とかプラスにすることができました。

投資の状況

2023年10月31日時点の投資状況は以下のようになりました。

投資対象	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
日本株	0	525,336	667,883	+142,547
S&P500連動インデックスファンド	70,000	2,649,298	3,069,767	+420,469
全世界株インデックスファンド	30,000	648,912	711,734	+62,822
合計	100,000	3,823,541	4,449,384	+625,843

日本株

日本株は配当金目当てでSBIネオモバイル証券にて個別株を購入しておりますが、今月は追加で購入はしませんでした。
10月31日時点での投資状況は以下の通りです。

企業名	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益	今月配当金	累計配当金
武田薬品工業	0	28,888	32,504	+3,616	0	1,364
アステラス製薬	0	5,955	5,700	-255	0	146
三井住友フィナンシャルグループ	0	27,776	50,540	+22,764	0	1,417
ジャックス	0	16,400	25,750	+9,350	0	760
三菱HCキャピタル	0	21,318	33,623	+12,305	0	489
電源開発	0	18,730	23,095	+4,365	0	1,070
住友化学	0	37,376	27,866	-9,490	0	705
バルカー	0	10,092	14,800	+4,708	0	600
KDDI	0	49,356	53,844	+4,488	0	1,190
日本電信電話	0	22,050	26,520	+4,470	0	623
日東富士製粉	0	39,393	43,200	+3,807	0	827
三菱商事	0	29,036	48,685	+19,649	0	1,006
三井物産	0	18,780	32,502	+13,722	0	672
九州旅客鉄道	0	7,728	9,243	+1,515	0	299
東京海上ホールディングス	0	13,950	20,058	+6,108	0	480
第一生命ホールディングス	0	16,359	22,232	+5,873	0	480
日本郵政	0	16,456	22,678	+6,222	0	678
アビスト	0	11,344	12,320	+976	0	163
東鉄工業	0	11,290	14,655	+3,365	0	369
大和ハウス工業	0	58,843	78,413	+19,570	0	1,635
積水ハウス	0	11,615	14,695	+3,080	0	676
花王	0	52,600	54,940	+2,340	0	954
合計	0	525,301	667,883	+142,548	0	16,603

投資信託

S&P500連動インデックスファンドは楽天証券で5万円分、SBI証券で2万円分をクレカ積立で購入しました（楽天証券での購入分のうち33,333円分はつみたてNISA枠）。

全世界株インデックスファンドは、SBI証券にてクレカ積立で3万円分購入しました。

銘柄	今月投資額	累計投資額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	50,000	1,733,188	2,017,551	+284,363
ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００ インデックス・ファンド	20,000	916,108	1,052,216	+136,108
eMAXIS Slim　 全世界株式（オール・カントリー）	30,000	569,246	616,901	+47,655
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド (雪だるま（全世界株式）)	0	79,668	94,833	+15,165
合計	100,000	3,298,210	3,781,501	+483,291

つみたてNISA

積立銘柄	積立額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,133,326	1,329,052	+195,726

今後の方針

今後の資産運用の方針としては、以下のようなことを考えています。

以上、2023年10月末時点の資産状況でした。